O denominador comum

O denominador comum nao e sempre um unico campo e nao e sempre o valor. A TriaNexa combina os identificadores disponiveis, loja, documento, data, valor, parcela, NSU, TID e lote para formar uma correlacao explicavel. O resultado informa quais sinais sustentaram o vinculo e deixa claro quando a associacao ainda precisa de revisao.

Quando as chaves nao coincidem

Uma venda pode chegar ao banco agrupada com outras vendas. Um recebivel pode representar uma parcela, varias parcelas ou um ajuste. Um PIX pode ter end-to-end ID, enquanto um cartao pode ter NSU e TID. Um arquivo OFX pode apresentar um identificador bancario diferente do identificador da adquirente. A conciliacao precisa tratar cada origem com sua chave natural e relacionar os agrupamentos sem fabricar uma chave inexistente.

Por isso, a plataforma trabalha com niveis de evidencia. Uma associacao exata pode usar um identificador comum e o contexto correto. Uma associacao composta pode usar loja, periodo, valor, parcela e lote, desde que o conjunto seja coerente. Um registro pendente e aquele em que os sinais nao bastam para uma conclusao. O sistema deve expor essa diferenca para o operador.

Exemplo com cartao e PIX

No cartao, o ERP pode trazer a referencia do pedido, a adquirente pode trazer NSU, TID, parcela e valor liquido, e o banco pode trazer um credito agrupado. O cruzamento relaciona a venda aos recebiveis e depois aos componentes do credito bancario.

No PIX, o ERP e o banco podem compartilhar o end-to-end ID, mas a disponibilidade desse campo depende da origem exportada e do produto bancario. Se o identificador nao aparecer no arquivo, a data, valor, conta e referencia do pagamento ajudam a investigar, mas nao autorizam uma conclusao automatica quando houver mais de uma possibilidade.

Resultado que o negocio consegue explicar

Para cada item, o resultado deve mostrar origem, chaves encontradas, valores bruto e liquido, datas relevantes, regra de tolerancia, status e proxima acao. Assim, “divergente” deixa de ser um rótulo isolado. Pode significar ausencia de recebimento, valor diferente, atraso, duplicidade, cancelamento ou falta de evidencia.

Ver o fluxo

O fluxo de conciliacao apresenta esse mapeamento em linguagem de negocio. A regra e simples: toda diferenca deve apontar para uma origem, uma evidencia e uma proxima acao. A conciliacao ajuda a organizar a analise; ela nao deve criar uma venda, um recebivel ou um deposito que nao existam nas fontes.